许霆案解密：银行隐瞒事实铸成大错

核心提示：许霆案已经被证实是错案，其中有三大鲜为人知的秘密

许霆案，这起曾经炒得沸沸扬扬的普通刑事案件，终于在“尘埃落定”三年之后，露出其庐山真面貌。笔者在网上发表了《客观事实证明许霆案是错案》一文，首次对许霆案的客观事实进行如实、完整地描述，颠覆了刑法学界和法院认定的“案件事实”。国内的刑法学专家几乎都收到了论文，无人能提出反驳意见。

为了便于更多的人理解，笔者又在网上发表了一篇《〈客观事实证明许霆案是错案〉的解说》。

对于许霆而言，许霆的行为，只是一种交易行为，是一种利用自动柜员机的程序瑕疵进行恶意交易获取不当得利的行为。对于银行而言，银行在与许霆的交易过程中，因为自动柜员机运行程序有瑕疵而发生了给付错误，多付了钱给许霆。

研究发现，如果自动柜员机的运行程序存在瑕疵，客户存款、取款的交易行为，都将可能发生差错。客户取款时，既可以发生多付款，少扣账情况（例如许霆案的情形），也可以发生少付款，多扣账的情况；客户存款时，自动柜员机收进客户的一定数额的存款，既可以发生少记存款入账户的情况，也可以发生多记存款入账户的情况。

我们可在任何一台自动柜员机上或者银行营业窗口的柜员电脑上，通过人为地修改柜员机或者柜员电脑的运行程序，植入程序瑕疵，就能轻易地实现上述各种出错的情形。

许霆案，刑法学界曾经争论了大半年的时间，最终弄出来的竟然是一起错案。这样的结果，出乎意料，发人深省，许霆案背后究竟有哪些不为人知的秘密呢？

秘密一：案件事实没有真正搞清楚。实际上，这个秘密早有预兆。当时，刑法学家们一致认为此案案情非常简单，却又对如何定性众说纷纭，无法达成一致意见。这一事实本身就预示了许霆案疑难之处在于案件事实不清。通常情况下，案件事实不清，就容易出现莫衷一是的混乱局面。

许霆案涉及多学科的知识，真正理解此案不太容易。刑法学家们面对此案，表面上是如何定性争执不下，实际上，由于跨学科的知识不足，刑法学家中没有人能够完全理解此案，对案件事实本身无法作出正确的认识，自然不可能论证出令人信服的结论来统一大家的思想。

在司法机关中也是同样的情况，最高人民法院对此案分歧严重，又必须作出决定，只好按少数服从多数表决核准此案，留下了错案的隐患。

秘密二：许霆案的办案人员存在严重的疏漏。在案卷中郭安山已经供述清楚了，许霆在最后有连续多次取不出款的经历，但是自动柜员机的记录上应当有记录银行却没有提供，许霆也没有供述。这些矛盾，侦查人员应该通过找银行方面和讯问许霆核实清楚。实际上，许霆前面的每一次成功取款，显示屏上显示：交易成功，请提取现金；后面的每一次不成功取款，显示屏上显示：余额不足，交易失败。

还有，那位忙中出错的程序升级操作员对于此案是给付错误的事实十分清楚，但是，许霆案中并没有那位程序员的证言，不得不说这是侦查阶段的又一重大疏忽。

前述缺失的事实证据，对于能否作出盗窃定性具有重要的影响。因为盗窃行为是单方面掌控的行为，许霆案中同样的行为，前面的取出款项，后面的取不出款项，这足以让大家对许霆行为的盗窃定性产生怀疑和动摇。许霆第三次到柜员机上成功取款100次，如果盗窃成立的话，就根本无法解释后面连续多次取不出款来的事实。如果有那位程序员的陈述，许霆多得的钱都是银行在付款过程中发生给付错误造成的，更是根本不可能存在许霆案了。

许霆案，在第四次审理过程中，才弄清楚故障的部分原因。前三次审理过程中，对于故障原因完全没有查清，司法机关也敢起诉和判决，甚至敢判无期徒刑，法院和检察院的行为都值得反思和检讨。当律师申请对自动柜员机进行司法鉴定，要求查明事故的真正原因时，广东高院的审判人员却认为没有必要而错误地拒绝了，结果是认定事实错误，属于重大过失，铸成错案，难辞其咎。

秘密三：广州市商业银行蓄意隐瞒重要事实。第一、广州市商业银行隐瞒了许霆在第171次成功取款后，连续多次取款不成功的自动柜员机的交易记录。第二、广州市商业银行隐瞒了事故发生后，银行与自动柜员机运营商双方对事故原因调查结论及处理结果。银行方面及时得到了自动柜员机运营商的赔偿，意味着事故发生原因已经很清楚，银行的损失是自动柜员机因程序瑕疵而发生给付错误，多付了钱给许霆造成的，付款错误的全部责任在柜员机运营商一方。

假如许霆盗窃银行的钱成立的话，那么柜员机运营商没有义务需要赔偿银行的损失。因为柜员机钞箱中的钱，是由双方共同管理的，单方面无法打开钞箱接触到钱的。

广州市商业银行因无技术力量，其名下的自动柜员机是从运营商手中租的，自动柜员机相当于银行从自动柜员机运营商处租来的电子柜员。银行内部一般都有霸王规定，无论是柜员，还是电子柜员，在办理银行业务过程中，现金短款，就要由柜员个人或电子柜员单位赔偿，现金长款，多余的钱都得归银行所有。

广州市商业银行非常清楚，自动柜员机中的钱是银行同意后，才付给许霆的，只是发生了给付错误。自动柜员机的付款开关牢牢地掌握在银行手里，没有代表银行意志的电脑主机发出同意支付指令（实际上是一组严格加密的电子信息），许霆决不可能打开柜员机的付款开关取到钱的。对于银行方面的技术人员，这是常识。广州市商业银行明知此案闹得天翻地覆，对此案的真相始终只字不提，还刻意隐瞒了自动柜员机最后取款不成功的记录，严重误导了司法人员和刑法学家，最终铸成错案，对司法机关造成恶劣影响，因此，广州市商业银行不可饶恕，应该受到最严厉谴责。


作者单位：湖南省城步苗族自治县人民检察院 肖佑良

吉林省人民政府


关于发布《吉林省进出口商品监督检验管理办法》的通知

吉政发〔１９８５〕１７４号



现将《吉林省进出口商品监督检验管理办法》发给你们，望遵照执行。
加强对进出口商品的监督检验，是贯彻执行对外开放、对内搞活方针的重要措施，也是维护国家经济利益的重要保证。各级政府要加强领导，各有关部门要互相协助，切实做好这项工作。


第一章 总则
第一条 为贯彻执行《中华人民共和国进出口商品检验条例》（以下简称《商检条例》）及其实施细则的规定，特制定本办法。
第二条 中华人民共和国吉林省进出口商品检验局（以下简称吉林商检局）是统一监督管理吉林省进出口商品检验工作的主管机关。所属进出口商品检验分支机构（以下统称商检机构）监督管理本地区的进出口商品检验工作。
一切进出口商品的收货、用货部门，生产、经营和储运部门以及指定的检验机构有关进出口商品检验的工作，都应接受商检机构的监督检查。
第三条 吉林省一切进出口商品都必须经过检验。进口商品未经检验的不准安装投产，不准销售，不准使用。出口商品未经检验或检验不合格的不准出口。
第四条 商检机构对国家规定的《商检机构实施检验的商品种类表》（以下简称《种类表》内的以及对外贸易合同（以下简称合同）规定由商检机构检验出证的进出口商品实施检验；对其他进出口商品的检验工作进行监督检查。
第五条 吉林商检局可根据对外贸易发展的需要，制定吉林省地方性《种类表》，作为国家规定的《种类表》的补充，经省人民政府批准公布实施。
吉林省的地方对外贸易、边境小额贸易货物和利用外资进口的材料、设备及其加工、生产的出口产品，按一般进出口商品实施检验和监督管理。
第六条 吉林商检局可根据需要组织专业检验机构、科研机构、大专院校、厂矿企业承担指定的进出口商品检验任务。

第二章 进口商品检验
第七条 外贸订货部门对一切进口商品都必须在合同中明确规定商品的质量规格、检验和索赔等条款，作为检验依据。
第八条 凡由商检机构检验的进口商品，收货用货部门或代理接运部门，应在货到后三日内向商检机构报验。报验时需填写进口商品检验申请单，并提供有关的合同、国外发票、提单、装箱单、理货单、检验证明书、质量保证书、使用说明书及技术标准等资料。经商检机构检验后，签
发检验情况通知单或检验证书。
第九条 其他进口商品，收货、用货部门应在货到后三日内向商检机构申报，申报时需填写进口商品到货申报单，由商检机构确定检验方式后进行检验。
凡确定由收货、用货部门自行检验或主管部门组织检验的进口商品，有关部门应严格按合同规定或有关标准检验。经检验合格的，应及时向商检机构填报进口商品检验结果报告单，由商检机构审核后，签发进口商品准予安装、使用、销售通知单；检验不合格需对外索赔的，一般应在索
赔有效期满前二十天申请商检机构复验出证。
第十条 商检机构对进口成套设备派员驻厂检验或监督检查，对未经检验的设备、材料，或经检验不合格的，视其情况签发不准安装使用通知书。在通知撤销后，方准安装使用。
对进口机动车辆实行登记检验。用车单位凭商检机构签发的进口机动车辆检验证明向公安交通部门申领牌照，并于质量保征期满前一个月向商检机构提供检验报告。逾期不报告的，公安交通部门注销牌照，不准行驶。
用集装箱装运的进口商品，收货、用货部门在向商检机构报验或申报的同时，还必须申请集装箱启封、拆箱检验。收货、用货部门自行启封、拆箱、致使货损、货差、无法判断原因和责任方而造成损失的，要按照有关规定追究责任。
第十一条 经检验不合格的进口商品，必须由商检机构统一出证对外索赔。在商检机构出证前，任何单位或个人均不得向国外厂商透露检验情况。
已向外提出索赔的进口商品，如须动用，应经外贸订货部门和商检机构同意，并留出足够数量具有代表性的复验样品，以备国外厂商看货复验。对外提出换货或退货的部分，应妥善保管，不得动用。
第十二条 进口商品经商检机构出证索赔的，外贸经营部门应及时办理对外索赔。外贸订货部门和收货、用货部门应将索赔结果报商检机构销案。国外厂商要求来人看货处理索赔，有关部门应会同商检机构研究谈判方案，并做好准备工作。

第三章 出口商品检验
第十三条 一切出口商品的生产、经营部门都必须严格按照合同（包括成交小样或图纸）、信用证以及有关规定的商品质量规格、重量、数量、包装要求和检验方法等，组织生产、检验和验收。
第十四条 凡由商检机构检验出证的出口商品，生产、经营部门应在厂检及验收合格的基础上，于商品发运前十日向商检机构报验。报验时应填写出口商品检验申请单，提供合同（成交小样或图纸）、信用证、厂检单等。经商检机构检验合格并签发检验证书或合格检定单后方准出口。

商检机构检验的出口商品，铁路、航运、银行等部门凭商检机构签发的检验证书或合格检定单办理承运和结算；海关凭商检机构签发的检验证书、放行单、或在出口货物报关单上加盖的印章验放。
第十五条 其他出口商品，由生产、经营部门按合同或有关标准规定检验，做好检验记录，保存足够的样品。商检机构执行监督检查，必要时应抽样检验和核验。
第十六条 商检机构对出口食品厂、库和出口食品进行卫生监督和检验，并审查、办理注册工作。出口食品厂、库必须符合《出口食品厂、库最低卫生要求》，取得注册证书和批准编号后，方准加工生产和贮存出口食品。向国外注册的，要符合进口国家的有关规定。
第十七条 装运出口粮油食品和冷冻品等易腐易变食品的集装箱，发货人或其代理人必须申请商检机构检验。经商检机构检验符合清洁、卫生、冷藏效能等装运技术条件，签发验箱合格证书后，方准装运。未经检验或经检验不符合装运技术条件的，发货人及承运人不得装运。
第十八条 商检机构对海运出口易燃、易爆、腐蚀、毒害等危险货物的包装容器执行检验和监督管理。危险货物包装容器的生产厂必须向商检机构办理登记，并申请性能鉴定；危险货物包装容器的使用厂必须向商检机构申请使用鉴定。未经商检机构检验并签发性能鉴定征书和使用鉴定
证书的危险货物包装容器，生产、经营部门不准使用，运输部门不予承运。
第十九条 经检验合格的出口商品，生产、经营及储运部门应加强质量、重量、数量、包装和批次管理，防止受损变质或货证不符。
第二十条 已签发检验证书或放行单的出口商品，应在规定的期限内报关出口。超过证单有效期的，出运时应重新检验或查验合格后换发证书。
第二十一条 外贸经营部门应将国外对吉林省出口商品的反映和索赔情况及时通告生产部门和商检机构。经商检机构检验出证的出口商品，国外提出索赔或退货时，必须经商检机构审核。

第四章 公证鉴定
第二十二条 吉林省有关对外贸易公证鉴定工作，根据对外贸易关系人的申请，外国检验机构的委托，仲裁、司法机关的指定，由商检机构或中国进出口商品检验总公司吉林省分公司统一办理。
第二十三条 对外贸易公证鉴定业务主要有：进出口商品的质量、重量、数量、包装和标志鉴定；货载衡量、积载鉴定、监视装载和监视卸载；集装箱的监视装箱、拆箱、封箱、启封、清洁、密固、冷藏效能及装载条件检验；签封样品、签发产地证明书、价值证明书；以及受理国内委
托检验业务。

第五章 监督管理
第二十四条 商检机构对全省一切进出口商品检验工作进行监督管理。监督管理的内容包括：
（一）进出口商品的质量、重量、数量和包装的监督检查。
（二）对出口商品的生产加工部门和进口商品的收货、用货部门以及承担进出口商品检验工作的专业机构的检验组织，检验设备，检验和质量管理，验收制度，检验标准和方法，检验人员的技术水平，生产卫生状况，生产工艺和设备，使用的原材料、零部件等的监督检查。
（三）出口经营部门的进货验收制度，检验依据，外贸合同有关品质及检验条款等的监督检查。
（四）有关进出口商品储运部门的储存、运输、装卸、保管等监督检查。
（五）其他与进口商品检验有关的工作。
第二十五条 商检机构对进出口商品检验工作的监督管理主要采取：督促与组织验收，驻厂监督检验，定期或不定期巡回检查、抽查复验、抽样检验，加贴商检标志，封识管理，以及会同有关主管部门联合检查等方式。
第二十六条 对外贸易部门应及时向商检机构提供进出口商品的计划、合同、协议、运输计划及进口到货情况和商品流向。
第二十七条 商检机构有权对销售的进口商品进行监督或抽样检验，发现未按规定进行检验的不准销售，并按有关规定处理。
第二十八条 凡吉林省生产、加工出口商品的厂矿企业都必须向商检机构登记，填报检验组织机构、检验制度、检验人员和仪器设备、商品质量、检验标准、检验方法及质量管理等情况。商检机构采取相应方式进行监督检查。
第二十九条 对重点出口商品实行质量许可证制度。凡属实行质量许可证的出口商品，生产单位应向商检机构提出申请，经商检机构会同主管部门考核，对符合条件的，发给“出口商品质量许可证”。
实行质量许可证的商品种类由吉林商检局会同主管部门下达施行。
第三十条 对具备检验条件的进出口商品的收货、用货部门和生产、经营部门及其有关检验人员，经商检机构考核认可，发给检验认可证书和进出口商品检验人员检验证，在商检机构监督指导下，执行指定的进出口商品检验工作，并对商检机构负责。

第六章 罚 则
第三十一条 商检机构对违反《商检条例》及其实施细则和本办法规定的可视情节轻重，给予通报批评，撤销登记注册，吊销质量许可证、检验认可证书，收缴进出口商品检验证，或处以商品总值百分之二十以下的罚款。触犯刑律的依法追究刑事责任。
第三十二条 罚款由商检机构执行。被罚者应在接到商检机构的罚款通知单十日内向商检机构缴纳罚款。逾期不缴的自第十一日起至缴清罚款之日止，按日征收应纳罚款金额千分之一的滞纳金。对罚款决定有异议的须在缴纳罚款后的十日内，向国家商检局申诉，由国家商检局裁定。对
罚款决定不履行，又逾期不申诉的，由商检机构申请人民法院强制执行。罚款和滞纳金作为地方财政收入。
第三十三条 进出口商品检验人员，因失职而造成损失的，给予记律处分；对触犯刑律的，提请司法机关惩处。

第七章 附 则
第三十四条 商检机构或其指定的检验机构，应按规定及时准确地对进出口商品进行抽样、检验、出证。对检验需要所抽取的样品，商检机构其指定的检验机构应给报验单位出具抽样凭据，检验剩余样品，报验单位应在通知限期内领取，逾期不领取的，由商检机构或其指定的检验机构
处理。
第三十五条 商检机构及指定的专业检验机构和认可检验单位的检验人员，必须持商检机构签发的检验证，方准执行进出口商品和监督检查任务。在执行上述任务时，有关单位应无偿提供必要的工作条件和所需的辅助人力、工具、用房、检验仪器设备、试剂、水电等。
第三十六条 商检机构及其指定的检验机构执行检验、监督管理和办理对外贸易公证鉴定业务，应按规定收取费用。
第三十七条 本办法自发布之日起实行。



1985年11月15日